Cuenta Global
Requisitos de incorporación
Para activar cuentas virtuales pedimos información distinta si te registras como persona o como empresa. Abre cada bloque para ver los documentos por tipo de entidad.
Personas
Incorporación individual estándar. El comprobante de domicilio solo se pide cuando BilleteraP2P lo solicita.
- Nombre y apellido
- País de residencia
- Dirección de la calle
- Ciudad
- Código postal
- Provincia o estado
- Fecha de nacimiento
- Correo electrónico
- Número de identificación nacional (obligatorio para residentes fuera de EE. UU.)
- Número de Seguro Social (obligatorio solo para residentes de EE. UU.)
- Comprobante de domicilio, cuando BilleteraP2P lo solicite
Empresas
Requisitos estándar de incorporación de empresas. Además de estos datos, hay que presentar documentos de constitución y de propiedad según el tipo de entidad.
- Nombre de la entidad legal
- Dirección registrada
- Dirección operativa principal
- Propósito principal de la cuenta
- Fuente de financiación
- EIN/TIN, o número de identificación fiscal equivalente fuera de EE. UU.
- Descripción del negocio
- Sitio web empresarial
- Industria
- Estado de DAO, si aplica
Tipos de entidades comunes
- Empresa unipersonal
- Asociaciones
- Sociedades colectivas (GP)
- Sociedades limitadas (LP)
- Sociedades de responsabilidad limitada (LLP)
- Corporaciones
- Sociedades de responsabilidad limitada (LLC)
- Fideicomisos
- Cooperativas
- Organizaciones sin fines de lucro
- Fundaciones
- DAO
- México: copia del documento de registro de la entidad (Cédula de Identificación Fiscal) que confirme el RFC.
Documentos de constitución
Documentos de constitución aceptables según el tipo de entidad
Para incorporarse a BilleteraP2P, las empresas deben presentar la documentación de constitución. Esta guía describe lo aceptable para cada tipo de entidad.
Empresas unipersonales
- Licencia comercial
- Registro de nombre comercial
- Registro de nombre comercial (DBA)
Asociaciones
Sociedades colectivas (GP)
- Acuerdo de asociación
- Listado de licencias comerciales de todos los socios
- Listado de registro de nombre comercial (DBA) de todos los socios
Sociedades limitadas (LP)
- Certificado o registro de sociedad limitada, presentado ante la secretaría de estado u organismo equivalente.
Sociedades de responsabilidad limitada (LLP)
- Certificado o registro de sociedad de responsabilidad limitada, presentado ante la secretaría de estado u organismo equivalente.
Corporaciones
- Estatutos de constitución, presentados ante el secretario de estado o un organismo equivalente.
- Certificado de constitución, presentado ante la secretaría de estado o un organismo equivalente.
Sociedades de responsabilidad limitada (LLC)
- Estatutos sociales, presentados ante el secretario de estado o un organismo equivalente.
- Certificado de constitución, presentado ante la secretaría de estado o un organismo equivalente.
Organizaciones sin fines de lucro
- Estatutos de constitución, presentados ante el secretario de estado o un organismo equivalente.
- Certificado de constitución, presentado ante la secretaría de estado o un organismo equivalente.
- Solicitud adicional para el estatus de exención de impuestos: Formulario 1023 o 1023-EZ presentado ante el IRS, o un reconocimiento similar.
Fundaciones
- Estatutos de constitución, presentados ante el secretario de estado o un organismo equivalente.
- Certificado de constitución, presentado ante el secretario de estado o un organismo equivalente.
Organizaciones autónomas descentralizadas (DAO)
- Constitución de una entidad jurídica, si la DAO constituyó una entidad (por ejemplo, una LLC) ante la secretaría de estado o un organismo equivalente.
- Libro blanco
- Acuerdo de membresía o token
- Marco de gobernanza
Fideicomisos
- Escritura de fideicomiso (o contrato de fideicomiso): establece el fideicomiso y describe las funciones de fideicomitentes, fiduciarios, beneficiarios y los términos.
- Certificado de fideicomiso (o resumen del fideicomiso): prueba de existencia y de la autoridad del fiduciario.
- Declaración jurada notariada del fideicomisario: confirma la identidad y autoridad de las partes.
Cooperativas
- Estatutos de constitución, presentados ante la secretaría de estado u organismo equivalente, que establecen la cooperativa y enumeran a sus miembros.
- Estatutos que confirman la creación de la cooperativa y especifican su gobernanza y normas de funcionamiento.
- Acuerdo de membresía: términos, derechos y responsabilidades de los miembros.
Documentos de propiedad
- BilleteraP2P está obligado a confirmar la identidad de todos los beneficiarios finales individuales que posean el 25% o más de la entidad.
- Las identidades proporcionadas a BilleteraP2P deben estar certificadas por una persona con poder de decisión en la empresa, o estar respaldadas por un documento de propiedad.
Definiciones
- Beneficiarios finales (UBO): persona física o jurídica que posee la propiedad y el control de una empresa, institución o entidad jurídica.
- Persona con control (si es distinta de los beneficiarios finales): alguien con responsabilidad significativa para controlar o dirigir el negocio; normalmente un directivo (CEO, CFO, COO, presidente) o un consejero.
Certificación de la estructura de propiedad
- Basta con que una persona con control sobre la entidad certifique que las personas asociadas que se proporcionan a BilleteraP2P incluyen a todos los beneficiarios finales que poseen más del 25% de la entidad.
Requisitos de documentación de propiedad
- Sin una certificación de una persona de control, BilleteraP2P requiere que la estructura de propiedad se confirme con un documento.
- Los documentos o certificaciones autogenerados que confirmen accionistas deben estar fechados y firmados por una persona con control verificado (por ejemplo, el director ejecutivo) o, en su lugar, por un abogado o un contador público certificado externo.
- Las tablas de capitalización detalladas, elaboradas por empresas de gestión de acciones reconocidas (por ejemplo, Carta, AngelList o Securitize), no requieren la firma de un abogado ni de un CPA externo.
- El 100% de la propiedad debe poder derivarse o justificarse con claridad en el documento.
- Si la entidad es propiedad de otra entidad (o de varias), se piden documentos similares que verifiquen a los accionistas de las subsidiarias.
- El documento debe incluir el nombre de la entidad a la que se refiere.
- Si la entidad no tiene accionistas beneficiarios individuales, hay que confirmar quiénes controlan de forma significativa la entidad, como sus directores y funcionarios.
Documentos de propiedad aceptables por tipo de entidad
Las empresas deben acreditar su titularidad. Abre cada tipo de entidad para ver los documentos aceptados.
Empresas unipersonales
- Licencia comercial, donde figura el propietario único como titular.
- Registro de nombre comercial (DBA), si el negocio opera bajo un nombre distinto.
- Declaraciones de impuestos individuales (Anexo C) que muestran los ingresos y gastos comerciales reportados por el propietario único.
Asociaciones
Sociedades colectivas (GP)
- Acuerdo de asociación, con la lista de socios y sus participaciones.
- Certificado de sociedad, si está registrada, con la lista de socios.
- Registro de nombre comercial (DBA), incluyendo información de los socios.
Sociedades limitadas (LP)
- Certificado de sociedad en comandita, presentado ante la secretaría de estado o un organismo equivalente, nombrando a los socios generales y comanditarios.
- Acuerdo de sociedad limitada: estructura de propiedad, funciones y contribuciones de cada socio.
- Listado de socios y sus porcentajes de participación.
- Formularios K-1, emitidos a los socios con fines fiscales.
Sociedad de responsabilidad limitada (LLP)
- Registro de una sociedad de responsabilidad limitada, presentado ante la secretaría de estado o un organismo equivalente, enumerando a los socios.
- Acuerdo de LLP, con socios y participaciones.
- Formularios K-1 para la declaración de impuestos.
Corporaciones
- Estatutos de la sociedad, con lista de accionistas. No basta con incluir a las personas con control (directores o funcionarios) sin mencionar a los accionistas.
- Certificados de acciones, emitidos a los accionistas.
- Libro mayor de accionistas o tabla de capitalización.
- Acuerdo de accionistas, con porcentajes de propiedad.
- Acta de la reunión de la junta directiva, con lista de accionistas y porcentajes.
- Documentos presentados ante la SEC (para empresas públicas), incluyendo accionistas importantes y partes controladoras.
- Formularios K-1, proporcionados a los accionistas.
Sociedad de responsabilidad limitada (LLC)
- Estatutos sociales, presentados ante el secretario de estado o un organismo equivalente; a veces incluyen la lista de miembros.
- Acuerdo de operación: estructura de propiedad, contribuciones y porcentajes.
- Certificados de membresía.
- Libro de membresía, con todos los miembros y sus participaciones.
- Formularios K-1, proporcionados a los miembros.
- Cartas EIN del IRS 147(c), para LLC de un solo miembro.
Organizaciones sin fines de lucro
Por lo general no tienen accionistas beneficiarios individuales. En su lugar, confirmamos quiénes ejercen el control.
- Estatutos de constitución, con directores o fundadores.
- Estatutos que definen la estructura de gobierno y enumeran directores y funcionarios.
- Actas de las reuniones de la junta directiva.
- Carta de determinación del IRS, que confirma el estatus de exención de impuestos.
- Informes anuales, presentados ante la secretaría de estado o un organismo equivalente.
Fundaciones
Por lo general no tienen accionistas beneficiarios individuales. En su lugar, confirmamos quiénes ejercen el control.
- Estatutos de constitución, con directores o fundadores iniciales.
- Documentos fiduciarios: establecimiento de la fundación y lista de fideicomisarios o miembros de la junta.
- Estatutos que definen la estructura de gobierno y control.
- Acta de la reunión de la junta directiva.
- Carta de determinación del IRS.
- Informes anuales, con directores y funcionarios actuales.
Organizaciones autónomas descentralizadas (DAO)
- Acuerdos de membresía, con porcentajes de propiedad de los miembros o titulares de tokens.
- Registros de votación: decisiones y control mediante votación u otros mecanismos de consenso.
- Libro blanco
- Acuerdo de membresía o token
- Marco de gobernanza
Fideicomisos
- Escritura de fideicomiso: funciones de fideicomitentes, fiduciarios, beneficiarios y términos.
- Certificado de fideicomiso: prueba de existencia y autoridad del fiduciario.
- Declaración jurada notariada del fideicomisario.
Cooperativas
- Estatutos de constitución, presentados ante el estado, que establecen la cooperativa y enumeran a sus miembros.
- Acuerdo de membresía.
- Libro de membresía, con participaciones o derechos de voto.
- Actas de la reunión de miembros.
- Certificados de acciones, si corresponde.
Otras opciones para confirmar la propiedad
Úsalas cuando los documentos anteriores no estén disponibles o no basten para confirmar la propiedad beneficiaria individual.
- Organigramas de propiedad, con porcentajes de cada unidad.
- Carta de certificación de propiedad firmada, que confirma los beneficiarios finales y sus porcentajes, firmada por un abogado o un CPA externo.
- Tabla de capitalización con nombres y porcentajes, firmada por un abogado o un CPA externo. Las tablas detalladas de Carta o AngelList no requieren esa firma externa.
- KYC de todos los beneficiarios finales y/o de las personas con control, según los requisitos de EE. UU. o internacionales.
Comprobante de domicilio
Cuando BilleteraP2P lo solicite para una verificación adicional.
Empresas
Debe confirmar la dirección operativa actual.
Debe estar dirigida a BilleteraP2P LLC, emitido en los últimos 90 días.
Debe ser una dirección física: no se aceptan apartados postales ni direcciones virtuales.
- Extracto de cuenta
- Factura de servicios públicos
- Carta emitida por el gobierno
- Contrato de arrendamiento de oficina (debe estar vigente; puede tener más de 90 días).
Las DAO pueden presentar el comprobante de domicilio físico de su persona de control verificada si la DAO no tiene dirección operativa propia.
Personas
Debe confirmar la dirección residencial actual.
Debe estar dirigido a la persona y emitido en los últimos 90 días.
Debe ser una dirección física: no se aceptan apartados postales ni direcciones virtuales.
- Extracto de cuenta
- Factura de servicios públicos
- Carta emitida por el gobierno
- Documento de identidad emitido por el gobierno (en los últimos 90 días)
- Contrato de arrendamiento residencial (debe estar vigente; puede tener más de 90 días).